银行的客户经理和理财经理有什么不同

2024-04-19 07:24

1. 银行的客户经理和理财经理有什么不同

一、职责不同:
1、客户经理主要从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。在银行网点识别并引导客户,挖掘优质客户资源,完成业务揽储,营销基金、营销国债、营销保险、营销外汇理财财产等工作任务。
2、理财经理主要从事交叉营销储蓄存款、个人类贷款、信用卡、电子银行等零售业务。负责营销、推广理财产品,完成理财业务操作。负责做好客户的日常理财业务咨询和理财规划,指导客户办理理财业务。

二、客户分配不同:
1、一个团队内,理财经理能分到的存量客户群,大体上差异性不大,因为样本足够多。
2、客户经理分到的客户群差异较大。
三、转换渠道不同:
1、客户经理可供选择渠道多。行内:客户经理转风险条线、转个人业务、转产品部门、提为基层主管或行长,道路都是十分畅通的。行外:客户经理去同业、去信托、担保、小贷这些机构。
2、理财经理的转换渠道较少。

银行的客户经理和理财经理有什么不同

2. 银行理财经理是市场营销类还是金融类?

理财经理更多的是理财金融一类岗位 因为她们更多的是在大厅里给客服推荐怎么买理财产品 如果需要你去拉存款 自己拉人的那种才是营销类的【摘要】
银行理财经理是市场营销类还是金融类?【提问】
理财经理更多的是理财金融一类岗位 因为她们更多的是在大厅里给客服推荐怎么买理财产品 如果需要你去拉存款 自己拉人的那种才是营销类的【回答】
我正在参加中国邮政集团有限公司湖南省分公司的社会招聘,请帮忙推荐笔试练习APP【提问】
考试宝 我觉得还不错 很多金融类考试都是可以用的【回答】
招聘的是个人客户经理(理财),笔试、面试都是由前程无忧负责实施,这个岗位如果一定要把它分个类别,是市场营销类还是金融类?【提问】
金融类【回答】
主要是理财嘛【回答】
这个笔试的内容、分值占比、考试时长?面试的注意事项?【提问】
内容主要就是一些理财方面的基本知识 面试的时候注意 专业用语一定 【回答】
专门的邮政招聘学习APP那个最好用?最好是关于邮政公司社会招聘的?职业英语主要考哪些?【提问】
你可以买点他们银行考试的真题看【回答】
比一下软件好用多了【回答】
我需要学习银行招聘考试的题库还是事业单位公开招聘的题库?【提问】
你这是属于考邮政银行的 银行招聘的题库【回答】
邮政公司是国企,我考的是这个国企里的银行类理财经理岗位,确实要优先看银行招聘的题库?而不是事业单位的题库?如果是银行招聘题库的话,那么是优先看职业能力测验还是综合知识呢?【提问】
现在看的都是个人的工作能力
我建议职业能力【回答】

3. 银行客户经理和综合营销岗的区别是什么?

没有本质区别。这两个岗位目前没有实质性的区别,现在所有银行都在强调发展成综合性支行,客户经理已经是包含了所有考核,存款、理财、基金、保险等等,所谓的综合营销岗无非也是做这类工作。
目前国内的银行一般没有设置专门的、统一的综合营销部门和岗位,而是通常在各业务部门设置营销岗位。一般可以分为:对公营销(主要是客户经理或信贷员,包括了信贷、国内结算、国际结算、资金、电子银行等业务)、对私营销(一般包括按揭贷款、车贷、抵押贷款等)、信用卡业务等。

银行营销岗
客户经理属于银行的营销岗,分为对私客户经理(理财客户经理),对公客户经理和个贷客户经理。
1、对私客户经理主要是服务私人客户,也就是理财客户经理,主要是维护老客户、开发新客户、拉存款、销售银行产品等,要具备存款、国债、基金、股票、保险、黄金、外汇、期货等多种金融理财知识,为客户提供理财的合理咨询和建议。
2、对公客户经理主要是服务对公客户,即政府、机关事业单位、企业、公司等,主要是吸引对公存款、发放对公贷款。
3、个贷客户经理主要负责营销和办理个人贷款业务,要求有较强的风险意识,工作内容比起以上来说要单一许多。

银行客户经理和综合营销岗的区别是什么?

4. 理财经理和网点负责人那个岗位营销人员客户管理级别更高

您好 亲 很高兴为您解答
理财经理级别高一点
 一、施行产品营销。 
1.发现出售时机,出售金融产品。 
(1)从大堂司理或柜员处接受引荐客户,与客户进行面谈,经过说话,逐渐了解并断定客户金融需求,并依据客户需求介绍相关金融产品。对包户处理的客户进行产品营销,尽力达到上级行下达的覆盖率等方针。 
(2)如引荐的产品能满意客户需求,则在了解客户是否还有其他需求后,向客户绑缚出售我行的其他金融产品。 
(3)如引荐的产品不能满意客户需求,应在了解并记载客户个人性化需求后,拟定客户跟进方案,树立、坚持并加深与客户的联系。在日常作业时刻或依据客户预定时刻经过电话、短信等办法跟进客户,引导和发现客户未来需求。 
2.剖析客户需求,施行产品引荐。 
(1)亲近重视客户信息,定时与客户沟通,自动开掘客户实际需求,寻觅出售时机,断定关联出售内容、办法和方针,有针对性进向方针客户引荐我行的产品或产品组合。 
(2)在定时剖析客户需求的基础上,对我行新推出的产品进行细分,将客户需求与产品特色进行匹配,并在第一时刻奉告方针客户,进行要点引荐和营销。 
二、个人优质客户保护。 
1.树立客户档案。 
(1)充沛发挥XX系统为客户联系保护作业供给的信息支撑效果,定时、及时辨认、挑选方针客户。 
(2)依照客户档案制度要求,树立和完善所处理客户的信息档案,及时、精确地录入、弥补或更新客户资料,并对其进行动态的保护和处理。 
2.施行日常保护。 
(1)对处理的每一位客户进行剖析,充沛利用一切可能取得的客户信息,了解客户需求,评价客户贡献度和忠诚度,拟定贵宾客户保护作业方案。 
(2)亲近重视所管客户资金意向,在客户出现大额资金流出、客户等级下降、客户丢失等严重状况时,及时采纳有用办法款留客户。 
(3)依据作业方案、客户预定、系统提示等,拟定每月、每周和每天的客户约见方案,清晰约见客户方针、约见办法和约见时刻,并按方案做好履行。经过约见,及时了解客户状况和需求,每次约见后有必要及时录入客户访谈记载。【摘要】
理财经理和网点负责人那个岗位营销人员客户管理级别更高【提问】
您好 亲 很高兴为您解答
理财经理级别高一点
 一、施行产品营销。 
1.发现出售时机,出售金融产品。 
(1)从大堂司理或柜员处接受引荐客户,与客户进行面谈,经过说话,逐渐了解并断定客户金融需求,并依据客户需求介绍相关金融产品。对包户处理的客户进行产品营销,尽力达到上级行下达的覆盖率等方针。 
(2)如引荐的产品能满意客户需求,则在了解客户是否还有其他需求后,向客户绑缚出售我行的其他金融产品。 
(3)如引荐的产品不能满意客户需求,应在了解并记载客户个人性化需求后,拟定客户跟进方案,树立、坚持并加深与客户的联系。在日常作业时刻或依据客户预定时刻经过电话、短信等办法跟进客户,引导和发现客户未来需求。 
2.剖析客户需求,施行产品引荐。 
(1)亲近重视客户信息,定时与客户沟通,自动开掘客户实际需求,寻觅出售时机,断定关联出售内容、办法和方针,有针对性进向方针客户引荐我行的产品或产品组合。 
(2)在定时剖析客户需求的基础上,对我行新推出的产品进行细分,将客户需求与产品特色进行匹配,并在第一时刻奉告方针客户,进行要点引荐和营销。 
二、个人优质客户保护。 
1.树立客户档案。 
(1)充沛发挥XX系统为客户联系保护作业供给的信息支撑效果,定时、及时辨认、挑选方针客户。 
(2)依照客户档案制度要求,树立和完善所处理客户的信息档案,及时、精确地录入、弥补或更新客户资料,并对其进行动态的保护和处理。 
2.施行日常保护。 
(1)对处理的每一位客户进行剖析,充沛利用一切可能取得的客户信息,了解客户需求,评价客户贡献度和忠诚度,拟定贵宾客户保护作业方案。 
(2)亲近重视所管客户资金意向,在客户出现大额资金流出、客户等级下降、客户丢失等严重状况时,及时采纳有用办法款留客户。 
(3)依据作业方案、客户预定、系统提示等,拟定每月、每周和每天的客户约见方案,清晰约见客户方针、约见办法和约见时刻,并按方案做好履行。经过约见,及时了解客户状况和需求,每次约见后有必要及时录入客户访谈记载。【回答】

5. 银行的产品经理和客户经理以及业务经理和理财经理有什么区别

1、产品经理和客户经理主要是在业务条线,客户经理就是去拉业务的,例如信贷员,需要直接和客户接触,受理客户,去放款。产品经理主要是对市场进行整体把握,做好产品培训,属于管理人员,是客户经理开展业务的指导者和支撑者;
2、业务经理和理财经理主要是在个金条线,例如大厅,理财经理主要任务就是卖银行理财,业务经理主要就是拉业务,两者的业务范围不一样;
3、不过当前很多银行实施综合营销,业务上综合营销。

温馨提示:以上信息仅供参考,以实际岗位职责为准。
应答时间:2021-07-06,最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 
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银行的产品经理和客户经理以及业务经理和理财经理有什么区别

6. 银行业务经理跟客户经理有区别吗

银行业务经理跟客户经理的区别如下:
1、工作的性质不同
银行业务经理主要是一些事务性的工作。人事部门负责招待领导的决策。
而客户经理则包含战略性的工作和事务性的工作,批准作用的组织、领导会计机构或会计人员依法进行会计核算,实行会计监督。

2、职责不同
银行业务经理负责本单位财产物资的统一管理,每年进行一次财产清查,健全保管、领用、维护、赔偿、报废、报损以及人员调动交接制度,保证账物相符。
而客户经理负责组织编制本单位资金的筹集计划和使用计划,并组织实施。资金的筹集计划和使用计划要结合本单位的经营预测和经营决策以及生产、经营、供应、销售、劳动、技术措施等计划,按年、按季、按月进行编制,
并根据企业的经济核算责任制将各项计划指标分解下达落实,督促执行。根据生产经营发展和节约资金的要求,组织有关人员,合理核定资金定额,加强资金的使用管理,提高资金使用效果。根据管用结合和资金归口分级管理的要求,拟定资金管理与核算实施办法,并组织有关部门贯彻执行
3、考核内容不同
银行业务经理主要考核能否认真贯彻执行国家的宪法、法律、法令,是否具备工作人员应有的道德品质、是否具有做好本职工作的业务技能,以及必备的文化知识和实际工作能力。
而客户经理主要考核,出勤情况、学习成绩和工作态度,完成任务的数量、质量、效率等。
4、工作内容不同
银行业务经理主要制定、修改关于权限和职能责任的组织结构,建立双轨的、相互的、纵向及横向的信息交流系统。预测对于工作人员的需求,做出人员投入计划,并对所需要的管理政策和计划做出预先设想。
人员的配备和使用:即按照工作需要,对工作人员进行录用、调配、考核、奖惩、安置等。帮助工作人员不断提高个人工作能力,进行任职前培训和在职培训。
而客户经理主要根据按劳分配的原则,做好工作人员的工资定级、升级和各种保险福利工作。通过各种教育方式,提高工作人员的思想政治觉悟,激励工作人员的积极性、创造性。对工作情况和程序进行总结、评价,以便改进管理工作。
参考资料来源:百度百科-银行客户经理
百度百科-业务经理

7. 银行业务经理跟客户经理有区别吗

银行业务经理跟客户经理的区别如下:
1、工作的性质不同
银行业务经理主要是一些事务性的工作。人事部门负责招待领导的决策。
而客户经理则包含战略性的工作和事务性的工作,批准作用的组织、领导会计机构或会计人员依法进行会计核算,实行会计监督。

2、职责不同
银行业务经理负责本单位财产物资的统一管理,每年进行一次财产清查,健全保管、领用、维护、赔偿、报废、报损以及人员调动交接制度,保证账物相符。
而客户经理负责组织编制本单位资金的筹集计划和使用计划,并组织实施。资金的筹集计划和使用计划要结合本单位的经营预测和经营决策以及生产、经营、供应、销售、劳动、技术措施等计划,按年、按季、按月进行编制,
并根据企业的经济核算责任制将各项计划指标分解下达落实,督促执行。根据生产经营发展和节约资金的要求,组织有关人员,合理核定资金定额,加强资金的使用管理,提高资金使用效果。根据管用结合和资金归口分级管理的要求,拟定资金管理与核算实施办法,并组织有关部门贯彻执行
3、考核内容不同
银行业务经理主要考核能否认真贯彻执行国家的宪法、法律、法令,是否具备工作人员应有的道德品质、是否具有做好本职工作的业务技能,以及必备的文化知识和实际工作能力。
而客户经理主要考核,出勤情况、学习成绩和工作态度,完成任务的数量、质量、效率等。
4、工作内容不同
银行业务经理主要制定、修改关于权限和职能责任的组织结构,建立双轨的、相互的、纵向及横向的信息交流系统。预测对于工作人员的需求,做出人员投入计划,并对所需要的管理政策和计划做出预先设想。
人员的配备和使用:即按照工作需要,对工作人员进行录用、调配、考核、奖惩、安置等。帮助工作人员不断提高个人工作能力,进行任职前培训和在职培训。
而客户经理主要根据按劳分配的原则,做好工作人员的工资定级、升级和各种保险福利工作。通过各种教育方式,提高工作人员的思想政治觉悟,激励工作人员的积极性、创造性。对工作情况和程序进行总结、评价,以便改进管理工作。
参考资料来源:百度百科-银行客户经理
百度百科-业务经理

银行业务经理跟客户经理有区别吗

8. 长沙银行理财经理和销售经理的区别

您好,这个理财经理啊,是专门给客户规划如何去把钱做更好的投资的。而销售经理呢,就是需要把客户带到银行里面来,让客户去消费的。【摘要】
长沙银行理财经理和销售经理的区别【提问】
您好,这个理财经理啊,是专门给客户规划如何去把钱做更好的投资的。而销售经理呢,就是需要把客户带到银行里面来,让客户去消费的。【回答】
理财经理需要出去跑业务吗【提问】
理财经理是做在银行里面的,不需要。【回答】
长沙银行理财经理是按业绩提成的吗【提问】
底薪多少【提问】
当然了,任何职位都是靠业绩提成,的你底薪的话基本上是4000~5000左右。【回答】
好的【提问】
如果没有其他的问题,请对我的服务进行评价,谢谢,麻烦5星赞哟亲。【回答】
是正式工吗【提问】
现在没有正式工一说都是签合同的。【回答】
校招生是银行正式工吗【提问】
我已经说过了,没有正式工都是签合同的,不管是校招还是什么。【回答】