我是一名银行对公业务条线的客户经理,想了解下企业理财顾问师(CFC)国际职业资格认证与其他证书的不同?

2024-07-21 18:18

1. 我是一名银行对公业务条线的客户经理,想了解下企业理财顾问师(CFC)国际职业资格认证与其他证书的不同?

  近年来,随着商业银行的对公条线的业务越来越向精细化发展,针对商业银行的公司业务条线的不同的需求,相关认证也越来越多,目前主要有以下几种:
  (一)CFA
  认证机构: CFA是Chartered Financial Analyst的缩写,中文译为“特许金融分析师”或“注册金融分析师”。由美国投资管理与研究协会于1963年设立并管理。
  课程主要包括:伦理与职业标准、定量分析方法、宏微观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其它种类投资工具的分析和投资组合管理等。专注于投资领域,是投行从业人员追捧的对象。认证包括三级,每年六月份举行一次考试,一年只能参加一级考试,因此最少要三年才能完成全部三级考试。在此基础上还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。同时,考试对报考者的英文水平要求较高,所有考试均系全英文命题,其中还涉及到大量经济学术语。CFA 考试题量大、知识涵盖面广。根据统计,每位候选人至少需要250小时准备每个级别的考试,并且非英语母语应考者则需要更多的准备时间。     费用:4万元人民币/人(费用包括:专家培训费,教材、资料费、考试认证、综合评审费等)
  (二)CTP
  认证机构:CTP( Certified Treasury Professional),中文译为国际财资管理师,是由美国财资管理专业人士协会(Association for Financial Professionals,简称AFP协会)所创设的证书。
  课程主要包括:财资管理基础、营运资本管理、投融资管理、财资管理运营和管控。财资管理在香港和台湾被翻译为司库,偏重于企业的现金流交易、现金管理业务。目前在中国大陆的培训课程为8天,已实现了在线机考。CTP考试一年设有两个考试季,每个考试季2个月。该课程适合企业、金融机构当中从事现金管理的人员学习和参加认证。
  费用:1万元人民币/人(费用包括:专家培训费,教材、资料费、考试认证、综合评审费等)
  (三)IFM
  认证机构:IFM(International Finance Manager),即国际财务管理师。是国际财经管理专业领域的一套职业资格认证体系,由国际财务管理协会(International Financial Management Association, IFMA)2004年创建并推行的,同年被引进中国。
  课程主要包括:公司战略与财务、财务分析工具、金融工具、全面预算管理、风险管理、企业兼并、收购与重组。主要偏重于企业财务管理领域,上课时间为12天。该课程适合企业尤其是跨国性企业当中从事财务管理的人员学习和认证。
  费用:2万元人民币/人(费用包括:专家培训费,教材、资料费、考试认证、综合评审费等)
  (四)CFC
  企业理财顾问师(Corporate Finance Consultant Certificate,简称CFC)是针对商业银行等金融机构的对公从业人员以及为企业提供企业投、融资等顾问服务的人员,根据企业不同的生命周期特点,设置相匹配的企业理财目标,比较不同的投、融资渠道和方式的成本,运用不同金融工具和有效规避金融风险的方法和技能,并综合企业战略发展方向和企业可预期的财务状况,结合不同区域的产业政策、税收等法律和法规,完成企业短、中、长期财务和发展规划目标,并向其提供顾问式理财服务的专业人员。
  认证机构:CFC认证是目前中国企业理财专业领域的唯一的能与国际资本市场接轨的国际职业资格认证体系,它引进自国际资本市场协会(International Capital Market Association,简称ICMA )和英国雷丁大学国际资本市场协会中心(International Capital Market Association Centre),并由其协助中国国家发改委培训中心基于中国企业尤其是中小企业的理财需求,组织国内外的专家团队就如何帮助企业进行融资、投资和风险管理等问题进行了本土化的研究和改造,也是近百年来ICMA和ICMA中心首次推出的非英语考核的国际职业资格认证体系。
  国家发改委培训中心与ICMA 及ICMA 中心在进行CFC国际职业资格认证体系本土化研究时,广泛征询了金融管理机构、企业投融资部门和专业人员的意见,并进行了长达两年的实验性教学、教材翻译及汉化工作,保证了该认证体系既体现出当今国际企业理财专业资格认证的顶尖水平,又符合中国经济社会发展的实际需求,具有高度的实用性和可操作性。
  课程设置:培训课程围绕着如何提高对公条线业务骨干的投资、融资顾问等综合金融服务等能力的培训总体目标而展开。课程内容分为融资筹划、投资筹划和综合财务顾问,六个模块、12个课题,上课时间为15天。企业理财顾问师(CFC)课程帮助公司金融服务从业人士持续进修、自我增值,以提升国际竞争力而设的专业课程,CFC旨在提升公司金融服务从业人士的专业形象,提高行业的声誉,该课程专业且实用,是专为公司金融服务从业人员而设的。
  费用:16860元人民币/人(费用包括:专家培训费,教材、资料费、考试认证、综合评审费等)(银行内部团队用:13860元人民币/人)

我是一名银行对公业务条线的客户经理,想了解下企业理财顾问师(CFC)国际职业资格认证与其他证书的不同?

2. 我想了解一下CFC理财顾问是什么?

  CFC是什么?
  美国认证企业理财师(Certified Financial Consultant, CFC)是由美国认证企业理财顾问师协会(Institute of Financial Consultants, IFC)所颁发及认可的一个全球性会员资格,会员人数已累积超过80,000人。IFC是在美国国际认证委员会所注册的一个专业机构,美国认证企业理财顾问师协会在北美有着崇高专业地位,会员专业包括会计,保险,法律,银行,基金管理,税务,房地产等。美国认证企业理财顾问师协会(IFC)会尽力规范其专业会员,为客户提供专业,有纪律及客观的理财意见。
  美国认证企业理财师(CFC)是一个国际认可的理财专业资格,会员遍布世界各地,包括美国,加拿大,欧洲,澳洲,新加坡,马来西亚及香港等。中国地区作为协会新开发的地区,会员人数正在理想地增长中。

3. CFC企业理财顾问师前景如何?好考吗?

现在公司金融人才挺稀缺的,未来前景肯定很好,目前考试难度不算大,但以后肯定会越来越大。

CFC企业理财顾问师前景如何?好考吗?

4. 厨师职业资格证的官方考试用书?急

人力资源和社会保障部指定的《厨师》考试用书,是这个吧?你要想买还是?想买的话去淘宝看看应该会有,

5. 有人做过理财顾问吗? 好做吗?

银行的理财顾问一般需要考证afp、cfp,不难做,基本坐班制等客户上来咨询,业绩压力不大!

有人做过理财顾问吗? 好做吗?

6. 理财顾问是做什么的 理财顾问工作介绍

一、一名理财顾问的工作主要包括:
1、与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;
2、指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。
3、针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。
4、及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。
二、知识要求
财务或金融相关专业,具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。
技能要求:英语熟练
经验要求:有证券、保险、银行从业经验。
职业素养:需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。
一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:
身兼多能的金融通才 一个优秀的理财顾问,不仅应该熟悉金融产品,还要熟悉各种投资工具和产品,如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等,以及对相关法规的掌握、运用,只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力,且将自己所学所知不断更新,才能为客户提供有价值的资讯。
1、强势的专业背景
优秀的理财顾问身后,应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。
2、良好的职业素质
具有良好的信誉,一切以客户为先,严守客户资料的隐私性和保密性。

拓展资料:个人理财兴起于美国上世纪90年代初,成熟于90年代末,经过10余年的发展,独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查,有78%的被调查者对理财服务有需求;50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里,我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长,将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍,按照1个理财顾问服务100人估算,国内理财顾问的缺口至少10万人。
素质要求
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。
2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母",理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。
3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司",这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。

7. 本人想考律师职业资格证,请问要考哪些?参考书是什么? ps:我是学计算机的,能报考法律吗?

1、律师职业资格证早已经取消了,取而代之的是法律职业资格证,相对应的考试是国家司法考试。取得法律职业资格证后可以从事律师、检察官、法官、公证员职业。但是在获得法律职业资格证后,还要实习一年,才能获得律师执业资格,并取得律师执业资格证(并非你说的律师职业资格证)。想从事法官,检察官及公证员的,在获得法律职业资格证后还要通过公务员考试。值得一提的是,部分地区公证员不再需要公务员考试,只要通过司法考试并获得法律职业资格证就可以。

2、国家司法考试面向所有具有本科学历的人员,不限制专业,只要没有刑事犯罪记录,拥护党的领导,皆可报名。考试具体科目及要求,可以从一些司法考试辅导网站上获得。当然最权威的还是 国家司法部的网站:中国普法网。

本人想考律师职业资格证,请问要考哪些?参考书是什么? ps:我是学计算机的,能报考法律吗?

8. 请问保险公司的员工制理财顾问具体做些什么工作。是否有前途。员工制理财顾问跟普通的理财顾问有什么区别

员工制的理财顾问和营销员的主要区别就是:前者订劳动合同,至少可以干一年,有固定底薪,享受社保,基本上就是银行保险部的客户经理。