银行的客户经理和理财经理有什么不同

2024-04-19 06:47

1. 银行的客户经理和理财经理有什么不同

一、职责不同:
1、客户经理主要从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。在银行网点识别并引导客户,挖掘优质客户资源,完成业务揽储,营销基金、营销国债、营销保险、营销外汇理财财产等工作任务。
2、理财经理主要从事交叉营销储蓄存款、个人类贷款、信用卡、电子银行等零售业务。负责营销、推广理财产品,完成理财业务操作。负责做好客户的日常理财业务咨询和理财规划,指导客户办理理财业务。

二、客户分配不同:
1、一个团队内,理财经理能分到的存量客户群,大体上差异性不大,因为样本足够多。
2、客户经理分到的客户群差异较大。
三、转换渠道不同:
1、客户经理可供选择渠道多。行内:客户经理转风险条线、转个人业务、转产品部门、提为基层主管或行长,道路都是十分畅通的。行外:客户经理去同业、去信托、担保、小贷这些机构。
2、理财经理的转换渠道较少。

银行的客户经理和理财经理有什么不同

2. 证券公司客户经理做什么的?

证券公司客户经理是指接受证券公司的聘用,从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司营销人员(业内自称金融业农民工)。

主要职能是开发和招揽客户、向客户进行理财产品销售等,可以根据证券公司的授权从事下列部分或者全部活动:
(1)向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况;
(2)向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程;
(3)向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定;
(4)向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息;
(5)向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息;
(6)法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。
主要工作内容是:
a.负责拓展销售渠道,开发新客户,销售公司发行或代销的金融理财产品;
b.负责把证券公司的金融产品和服务方面的信息传递给现有的及潜在的客户;
c.负责为客户提供金融理财的合理化建议,为客户实现资产保值增值;
d.负责组织并策划高级营销活动,开发高端市场。
不得有下列行为:
(1)替客户办理账户开立、注销、转移,证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜;
(2)提供、传播虚假或者误导客户的信息,或者诱使客户进行不必要的证券买卖;
(3)与客户约定分享投资收益,对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺;
(4)采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户;
(5)泄漏客户的商业秘密或者个人隐私;
(6)为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利;
(7)为客户提供非法的服务场所或者交易设施,或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动;
(8)委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动;
(9)损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。

3. 证券公司 客户经理好做吗?

证券行业只有一个好处:就是不下力。(内心承受的煎熬除外。)
证券公司分为总部和营业部。最好别在营业部干,即使不幸到了营业部,也不要当客户经理。营业部就是总部的仆人。客户经理就是营业部的机器,公司对其毫无人性。总部任何不切实际的幻想都要压到营业部营销人员身上,而且一直都在发生。在证券公司里,客户经理就是地位最低下的那种人。待遇方面:客户经理的底薪就是全市的最低工资,即使你仅仅想混个底薪维持生命,也会月月有考核,定的量都是能让你精疲力竭的那种,完不成没多久就要滚蛋了。你想拿提成,提成都是没有保障的。要看老总心情,老总永远会说你不好好干,你的任务永远是完不成的,做法很简单:领导可以随时把任务提高到你玩不成的量。假如你千辛万苦闯过了非人的考核,拉来的客户很多,创造的佣金大头交给老板后剩下的也够养活自己了,当你认为你已经做出了贡献,可以在公司里生存了得时候,恭喜你:你会因为不能继续拉新的客户,导致以前的所有劳动成果都被没收,从头再来。到时候你自己都想离开了,黯然地。客户经理一辈子都是临时工,你的劳动力在欺骗中被榨干的时候就是你滚蛋的时候,你永远在给别人盖宫殿。精神上,客户经理天天会遭受洗脑(这点像传销公司)就是那些:销售就是生命,没有借口,只许前进不许后退之类的话。呆久了你会分不清真假,还会自己都看不起自己。不管你听到再美丽的承诺,诸如:证券行业前景无限,只要好好干月薪上万,我们的工资制度健全等等的,都是空头支票,鬼会给你兑现。营业部的老总等各级领导都是骗人起家的,他们骗员工,员工再去骗股民。以上就是为什么证券行业尤其是客户经理流动都特别频繁的原因。一直如此。就像饭店端盘子的一样。大多数当客户经理的人都是本身学历低,又没关系,自己还没想好干什么时,听说炒股赚钱快,到证券公司先干着,等学点炒股技术后将来再转行干个正经的工作。大家都听过:证券公司工资在社会上属于很高的,对吧?那指的是老总等几个人而已。正是吸干了业务员的血,才有了他们的辉煌。当你是研究生之后,还是可以在券商里当个理财顾问,拿个几千块钱的,可以养活自己了。这还有一干。这是本人的亲身经历,不信你自己可以去试试。

证券公司 客户经理好做吗?

4. 证券公司客户经理这个职位怎么样?

你好,希望我下面的回答能对你有所帮助。
总体来讲证券公司不像银行。总体待遇都很低。
先说说最常见的客户经理。工资基本在当地是最低水平。包含保险一般1500左右。主要就是拉人开户。销售产品。任务考核压力比较大。基本和保险业务员一样。
再说说柜台。平均下来一个月工资也就4000左右。以前比较稳定。但是现在也有全员营销的压力。
如果你是年轻人那么真的不建议你从事这份工作。也许很多人要抨击我。他们会告诉你人需要挑战自己。但是我想告诉你的是要挑战自己至少选择一个正确的目标。在向着正确的目标的道路上一步步挑战自己。
选择证券公司客户经理也许你会学到一些经济的知识,与人相处的道理。但是这些东西都是你从事很多工作都可以得到的。花大把时间做这个真的不值。
我认为还是应当踏踏实实的做一件事。做低端的销售人员真的没有意义。
希望我的回答能对你有所帮助。

5. 证券公司的客户经理是干什么的?

职业概述:
其主要职能是开发和招揽客户、向客户进行理财产品销售等,可以根据证券公司的授权从事下列部分或者全部活动:
(一)向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况;
(二)向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程;
(三)向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定;
(四)向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息;
(五)向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息;
(六)法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。
工作内容:
(一)负责拓展销售渠道,开发新客户,销售公司发行或代销的金融理财产品;
(二)负责把证券公司的金融产品和服务方面的信息传递给现有的及潜在的客户;
(三)负责为客户提供金融理财的合理化建议,为客户实现资产保值增值;
(四)负责组织并策划高级营销活动,开发高端市场。
职业要求:
教育培训:金融、证券等相关专业专科及以上学历,具有证券从业人员资格。
工作经验:熟悉证券、股票和基金相关的金融基础知识;具有一定的金融从业经历或金融营销工作经验;具有广泛的客户资源;具有良好的沟通能力、客户开发能力;具有很强的工作责任心、团队合作精神,并且能够承受一定的工作压力。
薪资行情:
成功的客户经理的收入是非常可观的。客户经理收入的高低,并不依赖于职位的高低,是否得到老板的赏识,而是完全取决于其所拥有的客户的价值。证券客户经理的薪资一般由:“底薪+提成(股票佣金提成+基金佣金提成)+年底利润分红”构成。
发展前景:
从发展前景来看,金融服务行业可以说是中国发展潜力最大的行业之一。在今后的五至十年中,中国的个人投资理财顾问行业,可以达到每年数十亿元的市场规模。无论以什么标准来衡量,这都是一个非常庞大的市场。
更重要的是,这一市场还处于起步阶段,真正着力于这一市场开发的客户经理还不多。对于及时介入这一市场的客户经理,其领先优势将是非常明显的。
此外,客户经理工作还有很强的独立性。很多人宁可少赚钱也要自己做老板,因为这样就可以不必看别人的眼色行事,可以有最大的独立自主性。而作为客户经理,可以说就是拥有了自己的事业,做自己的老板。

扩展资料:
要求A
岗位职责: 
1:通过自主渠道或公司提供渠道(银行驻点)开发证券交易客户; 
2:负责金融理财产品销售以及驻点渠道关系维护,为客户提供专业理财服务;
3:负责向客户提供与证券经纪业务相关服务工作及创新业务开发;
4:收集市场信息,了解投资者需求,参与策划营销活动。 
任职要求: 
1:具备证券从业资格; 
2:大专以上学历,专业不限,有营销经验优先; 
3:性格开朗、积极进取、乐观向上,做事能持之以恒;
4:热爱证券行业,立志长期致力于证券行业。
待遇:
1:无责任底薪3500+佣金提成(15%一35%)+有效户奖金+资产奖励金+理财产品销售奖金+五险一金,工资上不封顶;
2:晋升空间:客户经理一渠道经理一区域经理一营销总监一营业部负责人;
3:周六、日双休,上班地点可选罗湖或盐田。
要求B
岗位职责: 
1.参加公司组织的相关职业资格培训课程;
2.通过公司提供的营销渠道或者自主营销,完成客户招揽与客户服务工作;
3.客户服务包括为客户提供一对一的金融专业性服务,为客户提供符合需求的各类金融理财产品,成为客户的专属金融理财规划师; 
4.针对机构业务,为企业提供相关的融资与投资渠道;5.完成公司各项创新业务(包括新三板、企业私募债、约定式回购、私募基金托管、银行委外业务等)的需求; 
任职要求: 
1、大学本科学历(优秀者可放宽至大专); 
2、诚实正直,勤奋踏实,工作态度积极主动; 
3、良好的语言表达、沟通能力; 
4、能在较强的压力下工作,具备良好的证券市场营销技能;
5、具备证券从业资格证书者优先(无从业资格证书者可免费参加考前培训班)。 
入职流程:面试—面试合格—加入证券从业考前培训计划—参加证券从业资格考试—签约入职—入职后职业培训 
公司福利: 
1.底薪开户奖提成理财产品销售奖励季度奖金年终奖金福利(节日费社保补贴) 
2.培训机制:从业资格考试辅导培训、入职岗前培训、技能强化培训、年度培训及团队长培训、市场部经理培训和投资顾问专业讲师培训; 
3.优良的晋升渠道:提供管理与分析咨询岗位的晋升,以及集团内部的晋升。
证券客户经理百度百科

证券公司的客户经理是干什么的?

6. 证券公司的客户经理的具体工作是什么?

完成证券公司 - 营业部的任务,
1,就是拉多少个客户,其中多少是开户后有资金 有交易的;
2,客户每个月的交易量;
--------
证券公司会给你培训,讲解公司的介绍、证券知识和营销技巧。
然后公司给你渠道 ,比如说去银行驻点,去拉客户。
每个月发送公司的投资信息给客户;
定期回访客户,了解情况,提醒投资风险,促进客户交易。
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最好是有客户资源的,这样会比较轻松。
不然靠自己的营销能力和炒股票能力做,会比较难。

7. 你是客户经理?哪家证券公司的

您好,针对您的问题,国泰君安上海分公司给予如下解答 
国泰君安证券是由国泰证券和君安证券于1999年8月18日组建成立,注册资本47亿,品牌价值超80个亿,净资本173.7亿元,总客户资产8000亿,在全国28个省市自治区有26家分公司、35个直属营业部,合计193个营业网点,大股东为上海国有资产经营有限公司。
国泰君安证券具有经纪业务、证券承销、研究投资咨询、资产管理、基金管理、自营业务、衍生产品投资、期货介绍、财务顾问、直投业务、境外业务等全业务全牌照资格,是全国大型综合类券商。
在106家券商中,国泰君安证券最早获得中国证监会券商分类评价A类AA级称号,最早开通B股交易、最早进入香港市场,最早涉及阳光私募,最早获得QDII资格,最早获得股指期货IB资格,最早获得融资融券资格,期货子公司也是中金所一号会员。
国泰君安证券旗下拥有国泰君安期货经纪有限公司、国联安基金管理有限公司、国泰君安创新投资有限公司、上海国泰君安证券资产管理有限公司、国泰君安香港公司五家子公司,其中香港全资子公司国泰君安国际控股有限公司已获在港金融业务的全牌照资格,为投资者提供包括港股、内地B股、美国、加拿大、日本及台湾等其它市场的证券和期货交易、企业融资、资产管理与基金管理等服务。
回答人员:国泰君安证券客户经理:洪经理(员工工号009301)
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如仍有疑问,欢迎向国泰君安证券上海分公司官网或企业知道平台提问。

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8. 证券客户经理有前途吗

  现在的客户经理已经不是那么回事了,竞争的加剧,使得现在的客户经理基本上已经沦为了业务员,光鲜的职业地位,令人羡慕的工资或许以前有过 ,但是至少在目前不是这样的,那些已经过去,举例来说吧,首先说收入吧,以前 佣金收取3或者2.5很正常,现在了,基本上就是0.5--0.8左右的样子,沿海地区的更低,200万的客户已经是0.3了,而成本了也大幅增加了,包括手机炒股,信息平台,crm管理系统等多渠道的开发,下载券商每天都会给客户转发市场信息,有的甚至好几条,基本上也是免费,使得现在的券商成本已经接近0.2--0.3了,也就是说同样的资产,同样的客户,而你现在的收入只是几年前的十分之一左右了,所以不要想这个行业现在是高收入的行业了。
  二,08年到现在全国券商营业部的数量基本上翻了一倍,某些重点城市重点区域甚至增加了二两倍,例如重庆江北区,08年之前有两三家家,现在了如果算上迁过来的和新开的,目前就江北区附近已经集中了大大小小是十三家券商,竞争的加剧使得证券行业的人才流动十分频繁,基本上是三个月到半年换一批人,我们公司原来是每次从业资格考试前都会找大概一两百多个集中培训,但最后能存活半年以上的大概也就八九十多个,基本上十几分之一的概率,这个通过率高于高考,不亚于某些公务员职位考试,而且刚进入公司的基本上也就是啦亲戚朋友们进来开户的,由于大多数人在这个行业里面存活的时间短,客户少,资产少,佣金基本上也就少了,很多人每个月基本上也就拿到的是基本工资。当然也有例外,有些人可能也会拿到高工资,但那些人也仅仅是很少的一部分,恐怕十分之一都不到吧。
  三,再说下工作环境吧。很多人的印象中证券公司方都是在高档的写字楼,优雅的工作环境,事实上是这样,但也不是这样。优雅的环境是有的,但只是部分人可以享受的,如果你是做客户经理,那么这些你基本上是没有机会去享受哦。客户经理的工作职责就是开户,基本上也就是营销,而现在的银行是证券公司的主要渠道,所以你基本上是少有时间在公司里享受空调了,大多数时间只能是呆在银行里面展业罢了。也许你会说银行的环境也不错,那你就错了,你那时只看到了银行里面宽敞明亮的大厅,西装革履的工作人员,却没有看到后面的辛酸。在银行里面工作就像是寄养在别人家的孩子一样,一方面公司的制度管理者你,另一方面还有银行的各种制度管理者你,你在银行里面基本上就是个大堂经理大多数时间的工作是在帮银行做事,帮客户填单子,取号等等,由于是在大厅基本上是站着的,休息的时间很少,而且为了业绩你不得不想尽办法去讨好银行的各种人,什么人都不敢得罪,特别是主人,大堂经理,理财经理,负责有你的好果子吃。这个才是开始,现在有的银行很重视对三方人员的管理,经常也会下达任务给驻点的客户经理,比如什么基金啊,信用卡啊,网上银行啊,你基本上也就成了银行的人了,所以在这里你有这两份的工作压力,既有自己公司的也有银行的。有的甚至还制定了相关制度来管理约束客户经理,例如招行,不仅规定了每天的任务量而且还规定了每天的展业位置,例如规定站在取号机旁的,你只能站在取号机旁,每天就是帮客户取号,接触客户的就是只有取号的的那几分钟,如果你想要离开这里去别的地方和客户交谈,对不起,你违反规定了。在银行的工作基本上就是这样了。
  如果你要开户,那么你就要在外面跑,基本上和别的行业的业务员没有什么两样,唯一不同的是,你是穿着西装打着领带去挤公交车,即使是在夏天也一样。这个就是你要的工作环境。
  四,再说说工作吧。客户经理基本上就是开户了,说直白了就是营销 ,而且是零售营销,做小客户的营销,至于为什么,凡是做了两三年证券的客户经理都知道。每个月公司都要求开户量或者产量,那重庆地区来说吧,基本上是每个月5个户左右,不知道你感觉多不多,反正在10年的行情中,大多数人完成不了的,09年相对好点,但是09年的任务是每个月12个,至于压力大小你可以自己去衡量了。
  同时还要告诉你的是金融证券公司就要时刻准备着开会,市场营销会议,部门会议,区域会议基本上是每周都要开的,公司员工会议每个月至少开一次,不同的合规培训,业务培训,每周只好一次,每次公司要推出新的业务,发售新的基金,下载新的销售任务就要开会,我原来所在的公司一周至少开四天会议,每次基本上不会少于两个小时。
  有人或许告诉你证券公司很悠闲,有那么多的节假日,我告诉你不是那样的。我刚进入证券行业那两年,周末基本上是在加班中度过的,有人或许不明白证券公司还加什么班,我告诉你就是去步行街,小区摆摊,发宣传折页,跟大街上搽皮鞋发宣传单的的没有什么两样,唯一的区别是我们是穿西装的。或许是我没有太多的客户资源,我大学毕业就进入证券行业,在陌生的城市里去工作,没有亲戚,没有朋友,刚开始也就只有这样去开发客户,如果你和我一样也是大学毕业,我想你现在做证券可能比我当时还要辛苦,毕竟竞争激烈了。我只记得2009年的夏天9月份我是一天也没有休息,全部是在加班中度过了,09年一月份公司刚成立不久,我们当时经常是在晚上九点点多了还站在距离公司大概一公里远的永辉超市的门口发宣传折页,因为那么冷得天里只有超市的门口相对的人流比较大。
  五,再说下未来的发展前景吧,很多人认为未来证券公司发展前景很好,是个热门行业,我不对这个观点做任何评论,因为我无法预知未来,但觉得应该提醒一点的是,正如证券行业里面一句名言所说的那样,永远站在少数人的那一边,当大家都认为好的时候,你应该冷静,也应该知道至少他的好没有大家想想的那么好。举例来说吧,在96年到2003年间电脑热卖的时候,你见过哪个卖电脑的业务员卖成百万富翁了?即使是有,我相信那个比例也是很小的。现在也一样,证券的客户经理就是证券的业务员。
  六,有的人进入证券公司是抱着学习的态度来的,或者说是想来学习炒股的,更有人是想来探听些股市内幕消息的,我要告诉这些人的是这些你都得不到,至少你想要的你得不到。我见过的很多的新员工进入证券公司就是为了来学习炒股的,这或许是由于07年火爆的行情给中国人普及了一些理财知识的原因吧。
  首先说下内幕消息吧,首先在客户经理的层面是不可能的到内幕消息的,即使是营业部老总,经纪事业部老总也未必有,如果那些人都知道了,也就不叫内幕消息了。
  再说下想来学习炒股的人吧,学习是件好事情,但是来证券公司学习未必就是明智的选择。找你进来就是让你来来客户的,交给你的只是皮毛,基本的k线,均线什么的,深入的没有,你的水平基本上就是一个稍微专业一点的股民水平,其实这点完全没有在证券公司里面学习的必要,公司对炒股知识的培训是不可能比合规培训多的。另外一点就是要告诉你一个潜规则,证券公司管理层会想尽办法来弱化客户经理和客户的关系,证券公司是靠客户来赚钱,每次客户经理跳槽都会带走一部分客户,管理层一方想办法要你多户,另一方面却想办法减少你和客户的接触,国信证券就是这样的,开户的基本上不维护客户,客户全部交给客户服务中心来维护,两个的关系都弱化了,对客户的掌控能力减弱了,如果客户要转户,到时候讲些什么佣金啊,送些小礼品啊,在增加些其他什么阻力,第一天现场预约,第二天转户什么的,你的客户基本上也就留下来了。而证券公司在弱化客户经理和客户之间公司的一个重要办法就是不允许客户经理推荐股票,既然股票自己都不能推荐,自然也就没有理由交给你专业的炒股技术了。。
  不知不觉中写了这么多,简单来总结一下吧。如果你也是刚毕业大学生,先看清楚形式吧,券商营业部找你进去无非是业务员,或者至少会是从业务员开始做起的,一切都是看业绩,业务做得好就是老大。现在什么新的名称例如理财经理,投资顾问啊什么的,都是忽悠人的,千万不要别人名字给迷惑了,投资顾问不代表你就是来做投资的。。呵呵。。券商中投行业务和资管业务,或者研究所的工作或许要好些,至少不需要在外面到处在外面跑业务,但如果你只是一个学士,那就算了,哪里学历的起点是硕士,而且还要是重点大学对口专业的。还有一点要说明,我所说的这些仅仅是我眼中的一个真实的证券行业的描述,不全不代表全国各地情况,或许有些在证券行业里面一年就赚了几十万,几百万,一两年就有房有车,但那也仅仅是个别人不代表多数,我们公司也有一个月能开二三十个户的人,但那是在一百多个人当中也就只有一两个,你认为你会是哪一两个吗?你如果听到各种证券行业传奇神话,请三思!
  好了,不说了,这篇文章积极的东西不多,仿佛更多的是消极的,目的只是展现一个真实的证券行业,消除一些大家对证券行业的误解,更重要的是想提醒一下,准备要进入证券行业的像你一样的大学生一点提示吧,希望对你有所帮助。

  没有想到写了这么多,我会把写的一起发送到天涯,酷评等网站,希望对像你一样的人有所帮助。